Ironisk nok er den ene sikkerheten i aksjemarkedet usikkerhet. Volatilitet er like gammel som selve aksjemarkedet, og det er ingen grunn til å tro at det vil slutte å skje fremover. Legg til inflasjonsnivåer vi ikke har vært vitne til på 40 år og frykt for lavkonjunktur, og folk er med rette engstelige for økonomien sin akkurat nå.
Det er ingen idiotsikre investeringer, men det er investeringer som har bestått tidens tann og har vist seg å gi stabilitet i tider med økonomisk usikkerhet. Hvis du leter etter litt stabilitet, trenger du ikke lete lenger enn Utbyttearistokrater.
Alle utbytteaksjer er ikke skapt like
Ikke alle utbyttebetalende aksjer får den varslede tittelen Dividend Aristocrat. For å motta den tittelen, må et selskap ha økt sin årlige utbytteutbetaling i minst 25 år på rad. Det er en prestasjon til og med å opprettholde et utbytte så lenge, så konsekvent å øke det over dette spennet gjør det mer imponerende.
Enhver virksomhet som har klart å få tittelen utbyttearistokrat i 2022 har klart å øke utbyttet siden 1997, minst. Det betyr at de har kommet seg gjennom noen av de tøffere økonomiske tidene USA har sett: dot-com-boblen (slutten av 90-tallet), Stor lavkonjunktur (2008), og COVID-19-pandemien (2020).
I tider med usikkerhet hjelper det å vite at selskapene du investerer i har vært gjennom dårlige økonomiske stormer før, samtidig som de klarer å belønne aksjonærene. Det er vanligvis et tegn på en virksomhet med en sunn balanse og god ledelse – to ting investorer bør se etter i et selskap.
To fluer i en smekk
Hvis du vil ha fordelene med Dividend Aristocrats samtidig som du reduserer noen av risikoene, kan du investere i børshandlede fond (ETF) som fokuserer spesifikt på utbyttearistokrater. Ta ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF, for eksempel. Den har bare Dividend Aristocrats, men de fleste av selskapene har økt utbyttet i minst 40 år, noe som betyr at de er enda mer kamptestet.
ETFer fokusert på Dividend Aristokrater kan også hjelpe deg å slå to fluer i en smekk ved å gi diversifisering. For eksempel inneholder ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF selskaper fra alle de 11 store sektorene, og de 10 beste beholdningene utgjør bare rundt 18 % av fondet (sammenlignet med S&P 500, hvor topp 10 eierandeler utgjør over 27 %). Det er en vinn-vinn for investorer.
Det hjelper å reinvestere dine utbytteutbetalinger
Utbytte, generelt, kan være givende, men investorer kan bidra til å maksimere potensialet sitt ved å reinvestere dem frem til pensjonisttilværelsen i stedet for å motta kontantutbetalinger. De fleste meglere lar deg gjøre det på deres plattformer, og de vil håndtere all mekanikken for deg.
For å vise kraften i å reinvestere utbytte, la oss forestille oss at vi har to investorer: en som mottar utbytte i kontanter og en som reinvesterer dem. Anta at begge investerte $500 månedlig i ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF. Hvis den i gjennomsnitt returnerte 10 % årlig med et utbytte på 2,5 %, er det slik kontosummen vil se ut etter 20 år:
| reinvestere utbytte? | Beløp bidratt over 20 år | Kontoverdi etter 20 år |
|---|---|---|
| Nei | $120 000 | $343 650 |
| Ja | $120 000 | $458 164 |
Datakilde: forfatterberegninger.
Investoren som mottok utbytte i kontanter ville ha tjent penger på dem i løpet av de 20 årene, men reinvestering av utbytte ville ha generert en konto som er $114 000 større over 20 år. Den sammensatte inntekten fra reinvestering av utbytte er kraftig.
Hold øye med den langsiktige premien
Som en langsiktig investor, bør du være fokusert på nettopp det: langsiktig. Selv om det ikke alltid er lett, betyr dette å ikke la kortsiktige hendelser i aksjemarkedet føre til at du mister dine økonomiske mål av syne. Det kan være fristende å kutte ned eller slutte å investere i nedgangsperioder eller perioder med usikkerhet, men det er sjelden det er riktig å gjøre.
Selv om ingenting er garantert i aksjemarkedet, kan Dividend Aristocrats i det minste gi deg mer trygghet at de vil gi verdi til tross for de bredere økonomiske forholdene. Hvis du er en langsiktig investor, spiller kortsiktige prissvingninger ingen rolle. Det som betyr noe er at du fortsetter å motta utbytte i løpet av den tiden, og når du er i eller nær pensjonisttilværelsen, har du fått en avkastning på investeringen du er komfortabel med – noe investorer kan være trygge på med Dividend Aristocrats.
Stefan Walters har ingen posisjon i noen av de nevnte aksjene. The Motley Fool har posisjoner i og anbefaler ProShares S&P 500 Aristocrats ETF. The Motley Fool har en avsløringspolitikk.