USA bøter 16 Wall Street-firmaer med 1,8 milliarder dollar for snakkende avtaler, handler på personlige apper

27. september (Reuters) – Amerikanske regulatorer bøtelagt tirsdag 16 finansfirmaer, inkludert Barclays (BARC.L)Bank of America , Citigroup , Credit Suisse (CSGN.S)Goldman Sachs , Morgan Stanley og UBS (UBSG.S)til sammen 1,8 milliarder dollar etter at personalet diskuterte avtaler og handler på sine personlige enheter og apper.

Den omfattende bransjeundersøkelsen, først rapportert av Reuters i fjor og deretter avslørt av flere långivere, er en landemerkesak for Securities and Exchange Commission (SEC) og Commodity Futures Trading Commission (CFTC), som markerer en av deres største kollektive vedtak.

Fra januar 2018 til september 2021 kommuniserte bankenes ansatte rutinemessig om forretningsspørsmål som gjeld og egenkapitalavtaler med kolleger, kunder og andre tredjepartsrådgivere ved å bruke applikasjoner på deres personlige enheter som tekstmeldinger og WhatsApp, sa byråene.

Institusjonene bevarte ikke flertallet av disse personlige chattene, og brøt med føderale regler som krever at megler-forhandlere og andre finansinstitusjoner opprettholder forretningskommunikasjon. Det hindret byråenes evne til å overvåke finansmarkedene, sikre overholdelse av nøkkelregler og samle bevis i andre, ikke-relaterte undersøkelser, sa byråene.

Talsmenn for UBS, Morgan Stanley og Citi sa at bankene var glade for å ha løst saken. Bank of America, Barclays, Goldman Sachs, Nomura og Credit Suisse nektet å kommentere.

“Dagens handlinger – både når det gjelder de involverte firmaene og størrelsen på bøtene – understreker viktigheten av journalføringskrav: de er hellige. Hvis det er påstander om feil eller forseelser, må vi være i stand til å undersøke et firmas bøker og poster,” sa Gurbir Grewal, direktør for SECs avdeling for håndhevelse.

Sviktene skjedde på tvers av alle 16 firmaer og involverte ansatte på flere nivåer, inkludert senior og junior investeringsbankfolk og handelsmenn, sa SEC.

I en stor seier for byråene innrømmet institusjonene fakta og erkjente at de brøt føderale lover, selv om Bank of America og Nomura verken innrømmet eller benektet aspekter ved CFTCs etterforskningsfunn, heter det.

Institusjonene, som samarbeidet med etterforskningen, har begynt å implementere forbedringer av deres overholdelsespolicyer og prosedyrer, sa SEC.

‘VI SLETTER KONVOS’

Wall Street-banker har i årevis slitt med å utrydde bruken av personlige enheter på jobben – ofte utestengt dem helt fra handelsgulvet – men problemet ble akutt da bankfolk og handelsmenn jobbet hjemmefra under pandemien.

I følge CFTC-kommissær Christy Goldsmith Romero brukte personalet personlige apper for å unndra seg tilsyn, noen ganger etter ledelse av toppledere som visste at de brøt bankens retningslinjer, men ønsket å skjule handelskommunikasjon.

I ett eksempel sitert av kontoret hennes brukte Bank of America-ansatte WhatsApp, med en handelsmann som skrev: “Vi bruker WhatsApp hele tiden, men vi sletter samtaler regelmessig.” Lederen for en handelsdesk instruerte rutinemessig handelsmenn til å slette meldinger på personlige enheter og bruke Signal, inkludert under CFTCs sonde.

I et annet eksempel slettet en Nomura-handler meldinger, som inkluderte belastende uttalelser om handel, etter at CFTC sendte en forespørsel om å bevare dokumenter, sa kontoret hennes.

“De som velger å delta i amerikanske finansmarkeder er på varsel: æraen med unnvikende kommunikasjonspraksis er over,” sa Goldsmith Romero i en uttalelse.

Rapportering av Eric Beech og Michelle Price i Washington; tilleggsrapportering av Pete Schroeder, Saeed Azhar og Lananh Nguyen; Redigering av Caitlin Webber, Lisa Shumaker, Aurora Ellis og Richard Chang

Våre standarder: Thomson Reuters Trust-prinsipper.